Граждане по просьбе знакомых или за вознаграждение открывали на свое имя счета в различных банках, функционирующих на территории Республики Беларусь. Оформляли банковские платежные карты, пользоваться которыми не собирались, и в нарушение условий договора с банком передавали реквизиты другим людям. Злоумышленники использовали карты для перевода, легализации и обналичивания денег, которые получили от преступных сделок.

В настоящее время для открытия счета даже не требуется приходить в банк — все можно сделать онлайн. Как правило в данную преступную схему вовлекают подростков в возрасте от 16 до 18 лет, которые даже не осознают противоправности своих действий. С использованием мобильных приложений различных банков они открывают счета, регистрируют электронные кошельки, а затем сообщают злоумышленникам все данные и реквизиты.

Зачастую подростки, получив вознаграждение, по просьбе аферистов подыскивали среди товарищей тех, кто согласится оказать такую же «услугу», получая за это дополнительную плату.

Пример из практики:

Анастасия обучается в колледже, временами подрабатывает официанткой. В один из дней Анастасия увидела в мессенджере «Telegram» объявление, автор которого обещал 50 рублей тому, кто сообщит реквизиты своего счета в одном из банков. Анастасия выполнила требования и получила вознаграждение. Кроме того, она дополнительно «заработана» по 30 рублей за то, что Анастасия привлекла своих подруг к данной «схеме», которые также открыли счета и передали их данные пользователю мессенджера, ведь в соответствии с действующим законодательством счета в банках могут открывать граждане, достигшие 16 лет. Спустя три дня к ним пришли сотрудники милиции. Девушки стали фигурантами уголовного дела. Родители Анастасии были не в курсе, чем промышляла ее дочь, иуверены, что она так поступила по своей глупости и наивности, и надеется, суд назначит им наказание в виде штрафа.

Как показывает практика подростки зачастую не осознают последствий своих действий касательно предоставления реквизитов средств платежа, не читают текст договора, который они заключают с банком при оформлении счетов и не считают необходимым обсуждать данную тему со своими родителями. Подростки не задаются вопросом для чего злоумышленникам нужны данные счета и надеяться на то, что за их действия им ничего не будет.

Напоминаем, что санкции статьи, по которой в скором времени ей предстоит отвечать в суде, в частности, санкция ст. 222 УК Республики Беларусь предусматривает весьма суровое наказание — вплоть до лишения свободы на срок от 2 до 6 лет. Если же преступление совершено повторно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере, то в колонии можно оказаться на срок до 10 лет, заплатив при этом штраф.

Антону* такую «подработку» также посоветовал друг. Пользователь по имени Ваня, которому требовались реквизиты платежных карт, пояснил, что занимается перепродажей криптовалюты, а выручку выводит через белорусские банки, поскольку те предлагают для клиентов выгодные условия. Парень оформлял на себя карты и сообщал все данные Ване, который платил ему от 60 до 120 рублей. После Антон привлек к этому товарищей, получив за каждого финансовый бонус. Вскоре юношей заинтересовалась милиция, в отношении него возбудили уголовное дело. Как и другие подростки, при опросе сотрудниками милиции, Антон дословно цитировал санкции ст. 222 УК. Когда Антону рассказали, что придется вернуть еще и те суммы, которые проходили по его счетам, молодой человек поник.

!!! Ни один из подростков, оформляя карты, не прочитал договор, в котором написано, что предоставлять кому-либо личные данные запрещено. !!!

* Имена изменены по этическим соображениям.